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Renda Fixa
COE - Certificado de Operações Estruturadas
Já pensou em investir com 100% do capital inicial protegido ou com perda limitada? Agora, você pode.
Com o Certificado de Operações Estruturadas, você está protegido.
O COE é um tipo de operação estruturada, muito similar às usadas na Europa e nos EUA. É um produto que combina Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos, buscando sempre maior rendimento. Os COEs ainda contam com a vantagem de poder garantir 100% do capital inicial protegido ou limitar suas perdas, caso as projeções de rendimento não se realizem como era esperado.
Invista em COEs. Seu maior risco é perder esta oportunidade.
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Potencialize seus investimentos com a Genial.
Este artigo é um guia detalhado sobre os Certificados de Operações Estruturadas para você evoluir o seu jeito de investir.
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Principais dúvidas sobre COEs
Como funciona o COE?
O COE funciona da seguinte forma: um banco emissor combina diversos ativos do mercado considerados de alto risco em uma única carteira. Esses ativos rendem juntos, dentro de uma estrutura fechada, e oferecem uma rentabilidade preestabelecida baseada em um cenário econômico futuro. A maioria dos COEs garante 100% do retorno do valor investido caso o resultado seja negativo, tornando-o uma das opções mais seguras do mercado.
Como um certificado de operações estruturadas pode ser composto?
Os COEs têm composições variadas. Podem priorizar a aplicação em renda fixa e direcionar recursos para aplicações no exterior, por exemplo. Existem COEs conservadores e até mesmo certificados que focam em criptomoedas, aproveitando a volatilidade dos ativos digitais. Essas são apenas algumas possibilidades, pois há uma grande variedade de estratégias.
Como é a tributação do COE?
O COE é um investimento tributável, sujeito à tabela regressiva de Imposto de Renda. A alíquota aplicada diminui com o tempo, podendo chegar a 15%. O imposto é descontado na fonte no momento do resgate, similar às aplicações de renda fixa. Importante destacar que a alíquota incide apenas sobre os rendimentos, e você receberá o total líquido em sua conta ao resgatar o COE.
Como investir em COEs?
Abra gratuitamente sua conta na Genial e consulte os COEs disponíveis na plataforma. Antes de investir, avalie se essa alternativa é adequada ao seu perfil e aos seus objetivos financeiros para tomar decisões mais assertivas.
Todos os produtos estruturados são COEs?
Não, há uma variedade de produtos estruturados. O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é apenas um tipo específico desses produtos, caracterizado pela combinação de ativos financeiros em uma carteira única.
O que é COE (Certificado de Operações Estruturadas)?
O COE é um tipo de investimento que combina elementos de renda fixa e variável, permitindo exposição a diversos ativos com estruturas de pagamento variáveis e proteção do capital investido.
Quais os tipos de COEs?
Existem principalmente dois tipos de COE: o COE de Capital Protegido, onde o investidor tem a garantia de receber ao menos o valor principal investido, e o COE de Capital em Risco, onde existe a possibilidade de perda até o limite do capital investido.
Como é feita a emissão e o registro dos COEs?
A emissão de COEs é realizada por instituições financeiras, que estruturam o produto. O registro e a distribuição são feitos através de plataformas autorizadas e regulamentadas, como a B3 no Brasil.
Quem pode investir em COE?
Qualquer investidor pode aplicar em COEs, desde que tenha conta em uma corretora ou banco que ofereça esses produtos. É recomendado, no entanto, que o investidor tenha conhecimento dos riscos associados ao produto específico.
Como declarar COE no Imposto de Renda?
Os COEs devem ser declarados na seção de 'Bens e Direitos' do Imposto de Renda. Os rendimentos são tributados apenas no resgate, seguindo as regras de tributação de renda fixa ou variável, conforme a estrutura do produto.
Qual é o valor mínimo de investimento em COE?
O valor mínimo varia de acordo com a instituição e o tipo de COE oferecido, mas é comum encontrar opções a partir de R$ 1.000,00.
O que são notas estruturadas?
Notas estruturadas, ou structured notes, são títulos de dívida emitidos por bancos que possuem um componente de derivativo incorporado, oferecendo retornos atrelados a ativos ou índices específicos. Elas formam a base sobre a qual os COEs são estruturados, combinando proteção de capital com rendimentos potencialmente mais altos, dependendo do desempenho do ativo subjacente.